Prop-Trading mit TopStep
Wer ist TopStep?
TopStep ist ein etablierter Fremdkapital-Anbieter auf dem Markt für Trader, insbesondere im Bereich Futures-Handel. Das Unternehmen wurde 2012 gegründet und zählt somit zu den älteren Anbietern in dieser Branche. Ein wichtiger Aspekt ist die Seriosität von TopStep, da es ausschließlich regulierte US-Futures anbietet.
Vorteile
- Günstige Accounts: besonders während Rabattaktionen ab 49 USD
- Klare und einfache Regeln: TopStep hat wahrscheinlich die einfachsten Regeln aller Prop-Trading-Anbieter
- End-of-Day-Drawdown - besser als Trailing-Drawdown
- Sämtliche US-Futures handelbar
- Kostenlose Echtzeitkurse
- Nutzung vieler Plattformen ohne zusätzliche Kosten, darunter NinjaTrader, Quanttower sowie Atas, R/Trader, Tradovate + TradingView Integration
- Auszahlung von mehr als 40 Millionen Dollar an Trader seit 2020 (Stand 08/2024)
- Funded Account bereits nach 2 Tagen erreichbar
- Seit 2012 am Markt und damit einer der ältesten Anbieter
Nachteile
- Rechtliche Probleme in Deutschland bei Trading im Funded Account!
- Kein Swing/Over-Night-Trading: Trades müssen am Ende des Tages geschlossen werden
- Nur Futures, keine Aktien
- Maximal 5 Funded-Accounts (Apex bietet hier bis zu 20)
Welche Kontogröße gibt es? - Ein Vergleich der verschiedenen Optionen
Die verschiedenen Account-Größen und Optionen können anfangs sehr verwirrend sein, und auch das Regelwerk ist etwas versteckt. Deshalb habe ich für euch eine Übersicht zu drei gängigen Größen zusammengestellt. TopStep hat mit die besten und einfachsten Regeln.
| Account | 50.000 | 100.000 | 150.000 |
|---|---|---|---|
| Profit Target | 3000 | 6000 | 9000 |
| Drawdown | 2000 | 3000 | 4500 |
| P/L Ratio | 1.5:1 | 2:1 | 2:1 |
| Daily Loss | 1000 | 2000 | 3000 |
| Drawdown | End of Day | End of Day | End of Day |
| Preis | 165 | 325 | 375 |
| Preis (Discount) | 49 | 99 | 149 |
| Reset | 49 | 99 | 149 |
| Consistency | max 50% | max 50% | max 50% |
| Activation Fee | 149 einmalig | 149 einmalig | 149 einmalig |
| Profit Share | 100/90 | 100/90 | 100/90 |
| Swing Trading | nein | nein | nein |
| Max. Accounts | 5 | 5 | 5 |
Was ist die richtige Kontogröße für mich?
Die Wahl der richtigen Kontogröße ist ein entscheidender Schritt für jeden Trader, besonders für Einsteiger. TopStep bietet ebenso wie Apex Trader Funding unterschiedliche Kontogrößen an, wobei die kleinste Kontogröße von 50.000 Dollar besonders für Einsteiger geeignet ist.
Die kleinste Kontogröße bietet den Vorteil eines optimalen Verhältnisses zwischen Profit-Target und Drawdown, welches bei 1 zu 1,5 liegt. Im Vergleich dazu haben größere Konten ein Verhältnis von 1 zu 2. Dies bedeutet, dass bei der kleinsten Kontogröße das angestrebte Gewinnziel im Verhältnis zum maximal akzeptierten Verlust (Drawdown) günstiger ist, was für dich von Vorteil ist.
Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass du bis zu drei Accounts haben kannst und diese über einen Trade Copier gemeinsam handeln kannst. Das bedeutet, dass ein von dir platziertes Trade in drei Accounts gleichzeitig ausgeführt wird, was deine Gewinne entsprechend erhöht.
Wie funktioniert die Evaluierung/Challenge?
Während der Evaluierung müssen Trader vier entscheidende Regeln beachten, um erfolgreich zu sein:
- Erreiche das Profit-Ziel:
Der Trader muss das vorgegebene Profit-Ziel erreichen, um die Evaluierung zu bestehen. - Maximales Drawdown-Limit:
Es darf das festgelegte maximale Drawdown-Limit nicht überschritten werden, um eine konstante Risikomanagementstrategie zu gewährleisten. Hierbei zählt der Drawdown vom höchsten End of Day Stand deines Kontos. Hast du z.B. im 25k Account bereits einen Kontostand von 26.000 Dollar erreicht, darfst du maximal auf 24.000 zurückfallen und nicht auf 23.000. - Konstante Profitabilität:
Um die Stabilität und Kontinuität im Handel zu gewährleisten, sollte der beste Handelstag maximal 50% des Gesamtgewinns ausmachen. - Tägliches Verlustlimit:
Es ist wichtig, das festgelegte tägliche Verlustlimit nicht zu überschreiten, um ein übermäßiges Risiko zu vermeiden.
Wie geht es nach bestandener Evaluierung weiter?
Nachdem du die Evaluierung erfolgreich abgeschlossen hast, erhältst du einen Funded Account von TopStep, welcher als Express Funded Account bezeichnet wird.
Dieser Schritt erfordert eine einmalige Aktivierungsgebühr von 149 US-Dollar, die unabhängig von der gewählten Kontogröße ist. Zusätzlich zu dieser Gebühr fallen keine weiteren monatlichen Kosten an. Mit dem Express Funded Account erhältst du die Möglichkeit, mit eigenem Kapital zu handeln und einen Großteil der erzielten Gewinne zu behalten.
Wie funktioniert der Express Funded Account?
Der Express Funded Account bei TopStep funktioniert auf Grundlage einer klaren Regel: Es gilt vor allem, den maximalen Drawdown zu vermeiden. Sollte dieser Drawdown erreicht werden, führt dies zum Verlust deines Accounts. Es gibt auch ein tägliches maximales Verlustlimit. Wenn dieses erreicht wird, darfst du an diesem Tag nicht mehr handeln, behältst jedoch deinen Account.
Die Gewinnbeteiligung im Express Funded Account ist gestaffelt:
- Du erhältst 100% Gewinnbeteiligung auf deine ersten 10.000 Dollar Gewinn.
- Anschließend erhältst du 90% der Gewinne. Dies gilt für jeden einzelnen Account.
Die erste Auszahlung ist möglich, nachdem du 5 Tage mit einen Gewinn von 200 Dollar erzielt hast. Zudem beinhaltet der Express Funded Account einen Skalierungsplan. Mit steigendem Kontostand kannst du mehr Futures-Kontrakte handeln, was dir größere Gewinnmöglichkeiten bietet.
Was ist der Live Funded Account?
Der Live Funded Account stellt für die erfolgreichsten Trader den nächsten Schritt dar, nachdem sie den Express Funded Account durchlaufen haben. In diesem Stadium bietet TopStep einen professionellen Prop Trading Account an, in dem du echte Handelsgeschäfte an der Börse tätigen kannst. Mit dem Skalierungsplan stellt TopStep zusätzliches Kapital zur Verfügung, um dein Trading weiter zu unterstützen.
Allerdings gibt es dabei einen kleinen Nachteil: Wenn du den Live Funded Account nutzt, wirst du als professioneller Trader eingestuft. Dadurch fallen höhere Kosten für Echtzeitkurse an. Dies ist ein Aspekt, den du berücksichtigen solltest, wenn du in den Live Funded Account wechselst.
Handelbare Futures
TopStep bietet dir die Software-Plattformen NinjaTrader, Quantower, Atas, R/Trader und Tradovate kostenlos an. Du kannst deinen Account aber auch mit SierraCharts oder Motivewave nutzen.
| Indizes | Currencies | Bonds | Crypto | Energy | Metals | Agri |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ES | 6A | 10 Year | MBT | CL | GC | HE |
| MES | 6B | ZT | MET | MCL | MGC | LE |
| NQ | 6C | ZF | QM | SI | ZL | |
| MNQ | 6E | ZN | NG | SIL | ZC | |
| YM | 6J | ZB | QG | HG | ZW | |
| MYM | 6S | UB | HO | P | ZS | |
| RTY | 6N | TN | RB | ZM | ||
| M2K | 6M | GE |
TopStep Trader - Live Account, Bafin & Steuern
Bei TopStep wirst du nach einiger Zeit im Funded Account in einen sogenannten Live Funded Account konvertiert. Dies ist ein Echtgeldkonto und keine simulierte Handelsumgebung. Du handelst daher mit echtem Fremdkapital.
Leider hat das verheerende Nachteile für Trader aus Deutschland. Gemäß den Regeln der deutschen Finanzaufsicht BaFin sind derartige Tätigkeiten genehmigungspflichtig. Für einen normalen Retail-Trader ist es nahezu unmöglich, diese Auflagen zu erfüllen. Wenn du dich nicht bei der BaFin registrierst, könntest du rechtliche Schwierigkeiten bekommen.
Ich kann TopStep trotz allem empfehlen. Um wirklich in einen Live-Account hochgestuft zu werden, musst du erstmals einige Monate erfolgreich handeln und Auszahlungen erzielen. Und selbst dann kannst du TopStep noch auf die Problematik hinweisen und vorschlagen in einem simulierten Account zu bleiben.
Für die erzielten Handelsgewinne ist die Beantragung eines Gewerbes erforderlich. Es wird empfohlen, hierzu einen Steuerberater zu konsultieren, um die steuerlichen Aspekte korrekt zu behandeln.
Als Alternative zu TopStep empfehle ich daher Apex Trader Funding.